⁣ Новость Росфинмониторинг получит право блокировать переводы

[Журналист]

С 1 июня 2025 года ведомство получит право приостанавливать переводы банковских клиентов, если те подозреваются в легализации средств, полученных преступным путем, или в финансировании экстремизма

В Росфинмониторинге подчеркнули, что блокировки прежде всего будут затрагивать организаторов преступных схем, а не дропов

Перевод будут блокировать по одной из следующих причин:

— подозрение в финансировании экстремизма
— подозрение в легализации средств, полученных преступным путем

При наличии подозрений переводы будут блокировать максимум на десять дней

Одним из главных признаков сомнительного платежа является нахождение получателя перевода в черном списке Центробанка (официально он называется «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»)

Под блокировку в рамках ФЗ-161 также подпадет перевод, если:

️ данные получателя использовались для подозрительных операций, по данным антифрод-систем банков
️ деньги переведены с устройства, ранее используемого мошенниками
️в отношении получателя возбуждено уголовное дело
️ операция имеет нетипичный характер — это может быть сумма перевода, количество платежей, время их проведения
️ платежу предшествовала нетипичная телефонная активность клиента — он вел долгие телефонные разговоры, получал много СМС-сообщений

Банк также может заблокировать крупный перевод и запросить документы, подтверждающие происхождение средств

Также под блокировку может попасть платеж, если клиент только что получил деньги и тут же перевел их дальше или было совершены множественные переводы разным физлицам​