Журналист
Журналист
- Статус
- offline
- Регистрация
- 28.09.2022
- Сообщения
- 1,120
- Репутация
- 996
Банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, следует из приказа регулятора.
Теперь таких критериев стало шесть. Они вступают в силу одновременно с законом о новых механизмах противодействия подозрительным операциям — с 25 июля
По новым правилам, банки будут приостанавливать переводы на счета, которые были отмечены анти-фрод системами банков, как мошеннические, даже если клиент не сообщал об обмане в банк и данные о счете злоумышленника не находятся в базе данных регулятора.Следующий критерий для приостановления перевода — наличие возбужденного уголовного дела в адрес получателя средств. Притом данные подтверждающие возбуждение дела может подать в банк любое заинтересованное лицо.Наконец, банки обязали учитывать сообщения о мошенническом переводе, поступившие от сторонник организаций, например, от операторов связи. Они могут сообщить в кредитную организацию, что перед совершением транзакции была зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.